A Febraban, a Federação Brasileira de Bancos, anunciou nesta segunda-feira novas regras para combater golpes digitais e lavagem de dinheiro no sistema financeiro.
Todas as instituições associadas à Febraban, devem adotar as políticas mais rígidas, como encerrar contas de apostas online não autorizadas pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda.
A nova autorregulação prevê a verificação de contas fraudulentas - chamadas de laranjas - e contas de apostas online, as “bets” irregulares. Também determina o repasse obrigatório ao Banco Central das informações para que sejam compartilhadas entre as instituições financeiras.
Entre as novas diretrizes está o monitoramento e supervisão do processo, pela Diretoria de Autorregulação da Febraban e a participação ativa das áreas de prevenção a fraudes, lavagem de dinheiro, jurídica e ouvidoria dos bancos.
Em caso de descumprimento, as punições aplicáveis podem ser desde ajuste de conduta, advertência até a exclusão da instituição do sistema.
A iniciativa faz parte das medidas de combate ao crime organizado, depois da Operação Carbono Oculto, que desarticulou um esquema bilionário ligado ao Primeiro Comando da Capital (PCC) e ao uso de contas bancárias de laranjas em postos de combustíveis.
